Prevención del Lavado de Activos »

La Cooperativa Medalla Milagrosa Ltda., a favor de la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Medalla Milagrosa Ltda., comprometida con el cumplimiento de las Leyes y Reglamentaciones en materia de Prevención, cuenta con un programa para cumplir con lo establecido en la Ley 1.015/97 "Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes" y la Res. 370/11 por la cual se deroga la Resolución de la SEPRELAD Nº 35/2010 y aprueba el Reglamento de la Ley Nº 1015/97 y su modificatoria la Ley Nº 3783/09, la Resolución N° 156/2020 que deroga la Res. 370/2011 para las entidades sujetas a la supervisión y fiscalización del Instituto Nacional de Cooperativismo (INCOOP).

La Resolución establece, entre otras, como obligaciones de las Cooperativas (Sujeto Obligado) con respecto a los socios:

1° En casos de personas físicas:

1. 1. Nombres y apellidos completos;
2. 2. Lugar y fecha de nacimiento;
3. 3. Cédula de Identidad o Pasaporte, vigentes;
4. 4. Domicilio particular y laboral;
5. 5. Números (s) de teléfono(s), particular (es) y laboral (es);
6. 6. Dirección de correo electrónico, si lo tuviere
7. 7. Declaración de Impuestos, si corresponde;
8. 8. Declaración de origen de los recursos económicos;
9. 9. Descripción de la actividad económica principal (comercial, industrial, etc);
10. 10. Detalle de los ingresos y egresos, así como de su situación patrimonial (activos y pasivos);
11. 11. Referencias personales, comerciales y bancarias;
12. 12. Nombres y apellidos completos del cónyuge, si aplica;
13. 13. Certificado de Admisión, Permanente o Temporal (en casos de extranjeros residentes);
14. 14. Factura comprobante del pago de cualquier servicio básico, u otro documento que demuestre su arraigo;
15. 15. Toda Información o documentación que la Entidad Cooperativa, según las políticas vigentes, lo requiera para la verificación y resguardo de lo declarado por el socio; y,
16. 16. Constancia de consulta a las listas aludidas en el artículo 6°, Inciso “C” del presente Reglamento.

Con la finalidad de cumplir con esta normativa es preciso completar el Formulario de Admisión para los futuros socios y el de Actualización de Datos, para quienes ya tienen una relación con la Cooperativa; el cual constituirá el insumo fundamental para definir un Perfil del Socio, que consiste en recabar datos e informaciones que permitan determinar con aproximación el tipo, magnitud, periodicidad de los servicios que el socio utilizará en un cierto periodo de tiempo y que se determina a partir del formulario citado.

Además, debe proporcionar los Documentos que respaldan los Ingresos y el Origen de los Fondos.

Listado de Documentos que respaldan los Ingresos y el Origen de los Fondos.

PERSONAS FÍSICAS

Documentos básicos requeridos:

1. Fotocopia de Cédula de Identidad actualizada.
2. FR-OP-ASOC-01 Admisión de Socios Físicas
3. FR-OP-APCAAH-01 Actualización Pers. Física
4. Copia de las facturas de cualquiera de los servicios básicos (ANDE, ESSAP, COPACO u otro documento que justifique su arraigo).

Documentación respaldatoria del origen de los fondos:

1. Venta de vehículo, o
2. Venta de inmueble, o
3. Herencia, o
4. Indemnizaciones, etc.

Documentos respaldatorios del origen de los ingresos del Socio:

1. Certificado de Trabajo / empleo, o
2. Recibo de Salario,
3. Contrato Laboral, o
4. Declaración Jurada de pago de IVA, o
5. Declaración de pago de Impuesto a la Renta (Anual), o
6. Copias de actas de asamblea de Empresas donde se designan cargos y remuneraciones.

NOTA: En el caso de socios que se dediquen a la importación, compra, venta y consignación de vehículos (automotores), deberán presentar Constancia de Inscripción en el Registro de Sujetos Obligados habilitados por la UIF - SEPRELAD

2° En casos de personas jurídicas:

1. 1. Registro Único del Contribuyente (RUC);
2. 2. Escritura de Constitución y en su caso, de sus modificaciones;
3. 3. Detalle actualizado de sus autoridades; gerentes y apoderados;
4. 4. Copia autenticada de los poderes de representación, en su caso;
5. 5. Descripción del negocio o actividad principal;
6. 6. Patente Comercial expedida por la Municipalidad, si corresponde;
7. 7. Constancia de Declaración de Impuestos;
8. 8. Información sobre su situación patrimonial, económica y financiera, representada por los estados financieros elaborados conforme con los principios de contabilidad generalmente aceptados y la normativa vigente;
9. 9. Declaración de origen de los recursos económicos;
10. 10. Factura comprobante del pago-de cualquier servicio básico, u otro documento que demuestre su arraigo;
11. 11. Toda información o documentación que la Entidad Cooperativa, según las políticas vigentes, lo requiera para la verificación y resguardo de lo declarado por el socio; y,
12. 12. Constancia de consulta a las listas aludidas en el artículo 7°, Inciso “3°”, de este Reglamento.

Importancia del tema.

¿Qué es el Lavado de Activos?

El Lavado de Activos es, en términos generales, el proceso o conjunto de procedimientos utilizados para cambiar la identidad del dinero obtenido ilegalmente, a fin de que aparente haber sido producto de fuentes legítimas. En términos sencillos, es el proceso de hacer que el dinero sucio parezca limpio.

¿Qué es Financiamiento del Terrorismo?

El Financiamiento del Terrorismo, en su acepción general, la Financiación del Terrorismo es todo soporte o apoyo financiero que proveyera, solventara o recolectara objetos, fondos u otros bienes, con la finalidad de que sean utilizados a sabiendas total o parcialmente para realizar actos terroristas, desarrolladas tanto por individuos u organizaciones.

¿Por qué nos afecta a todos?

Porque el lavado de activos tiene efectos terribles sobre los países, entre ellos:

1. Evita la detección de actividades criminales.
2. Provee nuevos recursos a las actividades delictivas.
3. Distorsiona los mercados financieros.

¿Como puede apoyar el socio a este programa y colaborar con la Cooperativa para dar cumplimiento a las normas citadas?

1. Actualizando sus datos e informaciones cuando sean requeridas.
2. Presentando las documentaciones que respalden sus operaciones cuando las realicen.

Los datos e informaciones que el socio proporcione a la Cooperativa, disminuyen la probabilidad de que la entidad sea víctima de lavado de activos, fraude u otras actividades ilegales. Motivos por los cuales, se solicita la comprensión del/a socio/a con respecto al requerimiento de documentación adicional a fin de cumplir con las exigencias.

Así mismo se compromete a mantener absoluta confidencialidad con las informaciones y documentaciones brindadas.

Si desea ampliar la información sobre este programa, puede acercarse a cualquiera de nuestras agencias y/o locales.